第四章 金融體系與金融改革

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第五章 商業(yè)銀行

1.????????商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣（信用創(chuàng)造職能）

2.????????商業(yè)銀行流動(dòng)性的風(fēng)險(xiǎn)（P110）

3.????????“三性原則”的關(guān)系

4.????????商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容：

負(fù)債業(yè)務(wù)指商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中尚未償還的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，是銀行借以形成資金來(lái)源的業(yè)務(wù)。

在美國(guó)，它包括：

㈠支票存款：1）不付息的活期存款DD? 2)付息的可轉(zhuǎn)讓提款單存款NOWs? 3）超級(jí)可轉(zhuǎn)讓支付憑證賬戶(hù)Super NOWs（2、3種賬戶(hù)只能有個(gè)人和非營(yíng)利性組織持有）? 4）貨幣市場(chǎng)存款賬戶(hù)

㈡非交易性存款：1）儲(chǔ)蓄存款?2）定期存款；小額定期存款（10萬(wàn)美元以下）、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單CDs

???㈢其他負(fù)債

5.????????資產(chǎn)負(fù)債的關(guān)系：商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債關(guān)系是負(fù)債形成商業(yè)銀行的資產(chǎn)

6.????????歷史時(shí)間（P91）：1694年，英格蘭銀行誕生；1897年，中國(guó)通商銀行成立，它標(biāo)志著中國(guó)現(xiàn)代銀行的創(chuàng)始。

7.????????㈠商業(yè)銀行的職能（P93）：1）信用中介?2）支付中介?3）信用創(chuàng)造?4）金融服務(wù)

???㈡商業(yè)銀行的資產(chǎn)形式（即資產(chǎn)業(yè)務(wù)）：1）現(xiàn)金資產(chǎn)?2）貸款?3）證券投資?4）其他資產(chǎn)??（其中現(xiàn)金資產(chǎn)比重較少為好）

???㈢存款內(nèi)容：交易賬戶(hù)（支票存款、不付息活期存款）、非交易存款

8.????????巴塞爾協(xié)議（P114）：銀行所擁有的核心資本或第一級(jí)資本（由股權(quán)資本組成），必須不低于經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資產(chǎn)總額的4%；它擁有的總資本（一、二級(jí)資本總和）不能低于經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資產(chǎn)總額的8%。

9.????????中間業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)的對(duì)比

第六章 投資銀行

1.投資銀行的性質(zhì)（定義）：投資銀行是為資本市場(chǎng)的直接融資提供各種交易工具及配套服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

2.投資銀行業(yè)務(wù)：證券承銷(xiāo)，證券交易，證券私募，資產(chǎn)證券化，收購(gòu)與兼并，，基金管理，風(fēng)險(xiǎn)資本投資，衍生金融工具的創(chuàng)造與交易，咨詢(xún)服務(wù)等。

3.公募與私募的對(duì)比。