第四章 金融體系與金融改革

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第五章 商業(yè)銀行

1.????????商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣（信用創(chuàng)造職能）

2.????????商業(yè)銀行流動性的風險（P110）

3.????????“三性原則”的關系

4.????????商業(yè)銀行資產(chǎn)負債業(yè)務的具體內(nèi)容：

負債業(yè)務指商業(yè)銀行在經(jīng)營活動中尚未償還的經(jīng)濟業(yè)務，是銀行借以形成資金來源的業(yè)務。

在美國，它包括：

㈠支票存款：1）不付息的活期存款DD? 2)付息的可轉(zhuǎn)讓提款單存款NOWs? 3）超級可轉(zhuǎn)讓支付憑證賬戶Super NOWs（2、3種賬戶只能有個人和非營利性組織持有）? 4）貨幣市場存款賬戶

㈡非交易性存款：1）儲蓄存款?2）定期存款；小額定期存款（10萬美元以下）、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單CDs

???㈢其他負債

5.????????資產(chǎn)負債的關系：商業(yè)銀行資產(chǎn)負債關系是負債形成商業(yè)銀行的資產(chǎn)

6.????????歷史時間（P91）：1694年，英格蘭銀行誕生；1897年，中國通商銀行成立，它標志著中國現(xiàn)代銀行的創(chuàng)始。

7.????????㈠商業(yè)銀行的職能（P93）：1）信用中介?2）支付中介?3）信用創(chuàng)造?4）金融服務

???㈡商業(yè)銀行的資產(chǎn)形式（即資產(chǎn)業(yè)務）：1）現(xiàn)金資產(chǎn)?2）貸款?3）證券投資?4）其他資產(chǎn)??（其中現(xiàn)金資產(chǎn)比重較少為好）

???㈢存款內(nèi)容：交易賬戶（支票存款、不付息活期存款）、非交易存款

8.????????巴塞爾協(xié)議（P114）：銀行所擁有的核心資本或第一級資本（由股權資本組成），必須不低于經(jīng)風險調(diào)整后資產(chǎn)總額的4%；它擁有的總資本（一、二級資本總和）不能低于經(jīng)風險調(diào)整后資產(chǎn)總額的8%。

9.????????中間業(yè)務與表外業(yè)務的對比

第六章 投資銀行

1.投資銀行的性質(zhì)（定義）：投資銀行是為資本市場的直接融資提供各種交易工具及配套服務的金融機構(gòu)。

2.投資銀行業(yè)務：證券承銷，證券交易，證券私募，資產(chǎn)證券化，收購與兼并，，基金管理，風險資本投資，衍生金融工具的創(chuàng)造與交易，咨詢服務等。

3.公募與私募的對比。